为什么基金净值涨了，但持有期收益却是负的？

潜规则。 · 发表于前天 19:38

A和B各自认购了500元，此时基金的净值为1，那么A和B各自持有500的份额，然后基金的总值为1000，总份额为1000元。
然后C又购买了1000元，当日净值还是1的话，那么C获得1000的份额，而基金的总值变为2000元，总份额也是2000。
次日A，B赎回各自手上全部份额，他们各持有500份，当日基金净值还是1的话，那么他们就是各自拿走了500元，此时基金的总值变为1000元，总份额变为1000,【都在C手里】。
再继续下去，如果又来个D认购了1000元的份额，但是当天基金的净值涨到2,了，那么D的1000元就只能认购500的份额。此时基金总份额就是C的1000加上D的500，一共1500。
但是因为基金净值翻倍了，所以C所持有的1000份额价值也翻了一倍，涨到了2000元，那么加上D的1000元，此时基金总值一共变成了3000元。
再后来，基金净值又涨到了3，此时基金总份额还是1500不变【1000在C手里，500在D手里】，只是基金总值涨到了4500。C和D都想获利了结，那么就各自按照手上的份额分配，C拿到1000份额*3=3000元，D拿到500份额*3=1500元。
所以我们购买基金的时候流程上你先把你付的钱，按照当天的基金净值转化为基金份额，我们购买及持有的其实是基金份额。。
只需要明确几个点其实很好理解：
1、基金上涨，基金的总值会变多，基金的净值会变大，但是基金的总份额不会有任何变动。
2、基金认购的人变多，基金的总份额会变多，总值会变大，但是不会影响到基金净值。
3、基金的总值永远等于，基金的总份额*基金净值。

放肆笑 · 发表于前天 20:50

基金的总净收益是指在一定会计期间【在这里是一季度】内所有卖出的证券得到的钱减去这些证券买入时总共花费的钱再减去这段时间内基金的管理费用和托管费用所得的差。
　　每份基金的净收益就是总净收益除以分额数。
　　基金的净值增长率是期末基金所持有的所有证券的总市值与现金之和，除以期初基金所持有的所有证券的总市值与现金之和。到期末还持有的证券，不管是涨了还是跌了，对计算净收益都没有影响，但对计算净值增长率有影响。

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